Einde jaar? Dé tijd om jouw regelingen te checken: schenkingen aan kinderen of kleinkinderen en het vastleggen van wensen in een testament of levenstestament.
In onze adviespraktijk spreken we regelmatig met ondernemers en particulieren – soms nog actief, soms al gestopt – over hoe zij hun vermogen kunnen overdragen. Dat kan gaan om een financiële schenking, maar ook om praktische zaken zoals de overdracht van een woning of grond aan één van de kinderen. Vaak is het waardevol om hierover met het hele gezin in gesprek te gaan. Zo ontstaat duidelijkheid, kunnen vragen worden beantwoord en krijgen kinderen de kans hun eigen wensen te delen.
Voor veel ouders is dit geen eenvoudig onderwerp. Je wilt het goed regelen voor álle kinderen, maar weet niet altijd wat mogelijk is. Juist daarom kan het prettig zijn om een onafhankelijke adviseur deze gesprekken te laten begeleiden.
Waarom regelingen treffen?
Het opstellen van een testament, levenstestament of het doen van schenkingen heeft meerdere voordelen:
- Financiële steun
Je kunt jouw kinderen een steuntje in de rug geven. Door schenkingen te spreiden over meerdere jaren, kan dit fiscaal aantrekkelijk zijn. - Zorgkosten
De hoogte van jouw vermogen beïnvloedt de eigen bijdrage bij opname in een zorginstelling. - Bedrijfsopvolging
Ben je ondernemer? Dan kun je gebruikmaken van de Bedrijfsopvolgingsregeling (BOR). Deze regeling biedt ruime vrijstellingen, mits het bedrijf minimaal drie jaar wordt voortgezet. Uiteraard gelden hiervoor specifieke voorwaarden.
Vooruitdenken geeft rust
De meeste mensen stellen een testament en levenstestament op om zelf te bepalen hoe zaken worden geregeld bij overlijden of wilsonbekwaamheid. Daarnaast is het verstandig om met jouw kinderen te praten over de toekomst:
- Hoe ziet het wonen eruit? Is een verhuizing naar een kleinere woning gewenst?
- Wat als je zorg nodig hebt? Wie kan ondersteunen?
- Welke afspraken kunnen jullie in gezinsverband maken?
Heb je geen kinderen? Dan is het minstens zo belangrijk om na te denken over wie jou in de toekomst kan bijstaan en hoe jouw wensen worden vastgelegd.
Meer weten? Neem gerust contact op met Anja Roes via 06-21212446 of anja.roes@arvalis.nl.
